AGB für Budget- und Finanzplanungsberatung
Klare Spielregeln für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Diese allgemeinen Geschäftsbedingungen erklären, wie Quelle Finanz GmbH Beratungen durchführt, Honorare vereinbart und digitale Budgettools einsetzt.
Geltungsbereich und Vertragsschluss
Diese AGB bilden die Grundlage für Budgetanalysen, Finanzplanung und die dazugehörige Kommunikation.
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten für alle Beratungsdienstleistungen der Quelle Finanz GmbH mit Sitz in 2544 Grenchen. Sie gelten für Privatpersonen, Familien, Selbstständige und Unternehmen, sofern im individuellen Auftrag nichts Abweichendes schriftlich vereinbart wurde.
Ein Vertrag kommt zustande, sobald beide Seiten den Beratungsumfang bestätigen. Die Bestätigung kann schriftlich, elektronisch oder im Gespräch erfolgen. Der vereinbarte Auftrag beschreibt Ziel, Umfang, Termine und die zuständige Ansprechperson.
Die Beratung ordnet finanzielle Informationen und zeigt mögliche Schritte auf. Sie ersetzt keine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung durch dafür zugelassene Fachstellen.
Ausgelegt für den Schweizer Rechtsraum Geschäftssitz in Grenchen, Solothurn Verständliche Vertragsbedingungen
Leistungsbeschreibung und Honorar
Der Auftrag legt fest, welche Arbeit anfällt und wie sie vergütet wird. So bleibt der finanzielle Rahmen nachvollziehbar.
Beratungsmodule
Je nach Ziel umfasst die Beratung eine Budgetanalyse, die Erfassung regelmässiger Ausgaben, die Planung von Sparbeträgen oder eine finanzielle Projektion.
Der konkrete Umfang steht in der Auftragsbestätigung.
Stundenansatz oder Pauschale
Die Vergütung erfolgt nach dem vereinbarten Stundenansatz oder zu einem festgelegten Pauschalpreis. Massgebend sind die Angaben im individuellen Auftrag.
Abgerechnet wird nach erbrachter Leistung und den vereinbarten Zahlungsfristen.
Zusatzleistungen und Spesen
Arbeiten ausserhalb des bestätigten Umfangs werden vorgängig besprochen. Dazu gehören vertiefte Auswertungen, zusätzliche Besprechungen oder besondere Unterlagen.
Vereinbarte Auslagen werden transparent ausgewiesen.
Erstgespräch und Terminplanung
Ein unverbindliches Erstgespräch klärt Anliegen, Ausgangslage und mögliche nächste Schritte. Ein verbindlicher Auftrag entsteht erst nach der Bestätigung des Beratungsumfangs.
Vereinbarte Termine sollen frühzeitig verschoben werden.
Haftungsausschluss
Budgetempfehlungen beruhen auf den Informationen, die Kundinnen und Kunden zur Verfügung stellen, sowie auf den zum Beratungszeitpunkt bekannten Rahmenbedingungen. Quelle Finanz GmbH übernimmt keine Garantie dafür, dass ein bestimmtes Sparziel, Einkommen oder Vermögen erreicht wird, da sich Ausgaben, Märkte, Gesetzgebung und persönliche Lebenssituationen verändern können.
Für Vermögensschäden aus der Umsetzung von Budgetempfehlungen wird die Haftung im gesetzlich zulässigen Umfang ausgeschlossen. Eine Haftung bleibt bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit vorbehalten. Die persönliche Prüfung der Empfehlungen und die Entscheidung über deren Umsetzung liegen bei der auftraggebenden Person.
Nutzung von Budgettools
Digitale Budgettools unterstützen die Erfassung und Auswertung von Finanzdaten. Sie werden nur im vereinbarten Rahmen eingesetzt. Die Hoheit über die eingegebenen Daten bleibt bei der Kundin oder beim Kunden.
Anwendbares Recht
Auf das Vertragsverhältnis ist Schweizer Recht anwendbar. Die Bestimmungen des Schweizerischen Obligationenrechts gelten ergänzend, soweit diese AGB oder der individuelle Auftrag keine besondere Regelung enthalten.
Für Fragen zur Auslegung oder zur Zusammenarbeit ist zuerst das direkte Gespräch vorgesehen.
Diese AGB werden bei Bedarf angepasst. Es gilt die Fassung, die bei Vertragsabschluss bestätigt wurde.
Fragen zu den AGB?
Besprechen Sie einzelne Punkte direkt mit Quelle Finanz GmbH. Wir klären, welche Regelung für Ihren Beratungsauftrag gilt und welche Unterlagen benötigt werden.